پول سیاه چیست ؟

پول سیاه اصطلاحا به پولهایی گفته می شود که از طریق فعالیتهای مجرمانه و غیرقانونی به دست می آید. درآمدهای ناشی از قاچاق انسان، قاچاق اسلحه، قاچاق مواد مخدر، فعالیت های تروریستی، سرقت، آدم ربایی و کلاهبرداری و ... همگی به عنوان پول های سیاه طبقه بندی می شوند.

برخلاف پول سیاه، پول سفید، درامد و پولی است که از محل کار و تلاش قانونی و با رعایت کلیه ضوابط و مقررات مالی به دست آمده و از مجاری رسمی و قانونی نیز نقل و انتقال پیدا می کند.

ناگفته پیداست که پول سیاه تحت هر شرایطی غیر مشروع و غیرقانونی است و بر اساس تعهدات بین المللی، دولتها موظف به یافتن سرنخ های منتهی به این پول ها هستند. به عنوان مثال کسانی که در کار قاچاق انسان، اسلحه یا مواد مخدر به یک کشور دست دارند، امکان سپردن پول های خود را به بانک ها و یا موسسات مالی ندارند بنابراین سعی می کنند از طریق مجاری غیر رسمی و خارج از کنترل پول خود را به گردش درآورده و پس از طی مراحل پیچیده و گم شدن منشا اولیه، آن را تبدیل به پول سفید کرده و در تجارت های رسمی تر به کار اندازند. به این کار پولشویی گفته می شود.

تحت هر شرایطی و حتی با گذشت سال ها پول سیاه، قابل پیگرد و غیرقانونی است و به محض اطلاع از ماهیت آن، توسط مراجع قانونی ثبت و ضبط و مالک اصلی پول و حتی واسطه های نقل و انتقال آن تحت پیگرد و مجازات قانونی قرار می گیرند.

دولت چگونه پول های سیاه را شناسایی می کند؟

در استرالیا اداره Austrac مخفف Australian Transaction Reports and Analaysis Center وابسته به دولت استرالیا مهمترین مرکز مبارزه با پولشویی است که به صورت دقیق و مرتب بر فعالیتهای موسسات و نهادهای مالی مرتبط با پول نظارت و کنترل دارد. کلیه بانکها، صرافی ها، موسسات مالی، شرکت های بیمه، شرکتهای سرمایه گذاری و بازنشستگی، کازینوها و موسسات شرط بندی موظفند بر اساس قانون رسمی دولت استرالیا، ضمن شناسایی و احراز هویت مشتریان خود، نسبت به گزارش دقیق نقل و انتقال وجوه به اداره Austrac اقدام نمایند.

1- برای نقل و انتقال وجه بیش از 1000 دلار، موسسات مالی مجاز موظفند کارت شناسایی عکس دار مشتری را رویت و هویت و مشخصات کامل وی را ثبت نمایند. این موسسات همچنین موظفند یک کپی از مدارک شناسایی مشتری را در محل موسسه نگهداری نمایند.

2- برای هرگونه نقل و انتقال وجوه بیش از 10.000 دلار موسسات مالی موظف به اخذ 2 کارت شناسایی متفاوت از مشتری (که حداقل یکی از آنها عکس دار باشد) می باشند. بدیهی است که ثبت کامل مشخصات فرستنده و گیرنده وجه از جمله شماره تلفن و آدرس دقیق نیز از وظایف صرافی ها در نقل و انتقال ها می باشد.

موسسات مالی همچنین موظفند تاریخ و ساعت دقیق انجام معامله، شماره حساب گیرنده و فرستنده را ثبت و نگهداری نمایند.

در پایان هر هفته موسسات مالی مجاز موظف به ارائه دقیق گزارش کلیه نقل و انتقال های مالی صورت گرفته بر اساس فرم های تنظیمی Austrac به آن اداره می باشند.